一、詐騙相關
常見詐騙類型
- 銀行卡詐騙
- 銀行轉賬截圖P圖：未進行轉賬操作，將P好的轉款截圖發給商家，要求商家放幣；
- 偽造銀行轉賬短信：用自己的手機號偽造銀行短信發到商家手機上（請務必注意來件號碼是否為銀行號碼）。
- 支付寶詐騙
- 修改自己的昵稱為“向你轉賬xxx元”，並向商家發起訂單額度等額的收款；
- 發起收款：直接發起發起訂單額度等額的收款；
- 支付寶轉賬截圖P圖：未進行轉賬操作，將P好的轉款截圖發給商家，要求商家放幣；
- 微信詐騙
- 修改自己的頭像與昵稱與商家一致：用另外一個微信號向改好信息的微信號轉賬，後將轉賬截圖發送至商家要求放幣；
- 微信轉賬截圖P圖：未進行轉賬操作，將P好的轉款截圖發給商家，要求商家放幣；
- 微信設置延遲到賬：微信有延遲到賬功能，遇到這種轉賬請商家及時申訴，在款到賬後方可放幣，如果款項沒有到賬，切記不可以給對方放幣。
如何預防詐騙
- 進入收款軟件（手機銀行app、支付寶、微信等）確認流水；
- 確認轉賬金額以及付款人信息是否與訂單一致；
- 收到款後將錢轉入一張安全的銀行卡，確保真實收到款項。
以上三項確認完畢，基本都會預防常見的詐騙手段，切記一定要到收款軟件確認流水以及賬戶資金變動（餘額），不要單純確認轉賬截圖或短信信息等。
遇到詐騙該如何處理
- 請立刻對該筆訂單進行申訴，切勿放幣，平臺客服會介入處理；
- 嘗試聯系對方，取消訂單或者繼續付款；
- 如果勿操作放幣，請第一時間申訴，並且聯系客服告知被詐騙，平臺會第一時間風控對方賬戶，防止對方提幣提現等操作；
訂單較多，但是也要仔細核對自己的賬戶，不要給不法分子可趁之機！
二、凍卡相關
為什麼會被凍卡
在嚴查電信詐騙、網絡賭博、傳銷資金盤的背景下，將有關聯的多級賬戶集體凍結。警方甚至會對鏈上數據進行分析，這樣牽涉到資金流向、遭到凍卡的人就變得更多。
如何避免被凍卡
- 轉賬時不要備注數字貨幣、比特幣等敏感詞；
- 不接受非本人賬戶轉款，如收到非本人賬戶轉賬，請務必原路退回；
- 專卡專用，做好資金分離；不要用一張卡完成收付，需要將收款卡和付款卡分開，可用多張本人卡進行收付，因收款卡被凍結風險最大，因此收到資金後也需要做好過濾然後再轉入一張比較安全的銀行卡。
- 控制交易的金額，不要使用單一銀行卡頻發交易；
- 常用收款卡切記不要長期放入太多資金，收款卡使用一段時間後，可以把資金提出過濾，然後停用此卡一段時間，這是為了避免如果受不法資金感染而導致大額資金被凍結。 ；
- 再次使用被停用過的卡或長時間不使用的銀行卡進行交易時，需要檢查是否可以正常收付款，以避免交易收到資金後才知被凍結而導致資金無法正常使用。
被凍卡該如何處理
- 發現後第一時間找到銀行了解凍卡的原因以及申請凍卡的偵查機關；
- 如果是司法凍結，嘗試及時與偵查機關取得聯系，說明事情始末。需要配合提供相應的材料；
- 可以是完整的交易記錄，比如銀行卡流水，鏈上交易記錄，交易平臺的訂單記錄，微信聊天記錄（要包含溝通交易過程的內容）、以及其他可以證明資產合法的證據，甚至是收入證明等；
- 對於已經提供充分證明材料，仍無法解凍的，或者在溝通過程中發現辦案人員有違規行為的（比如經查證涉案款項與案件無關但不予解凍的），可以依照相關法律規定，進行申訴或者控告，按照法律規定，公安機關需在法定期限內給予處理。
預防措施
- 涉及虛擬貨幣業務的卡專卡專用，出金卡不要搞成常用的生活卡、工資卡、股票卡等等；
- 銀行卡收到資金後，可把資金轉入到支付寶的餘額螞財富或餘利寶等理財產品的大賬戶，然後對資金進行過濾後轉出到一張安全的銀行卡。
- 銀行卡收到資金後，可把資金轉到一些比較安全的理財平臺，然後通過購買活期或短期理財產品，到期後把資金提現到另一張安全的銀行卡。
- 單張銀行卡餘額不要過多；收到非實名付款，原路退回並備注：打錯款了；備注敏感詞匯，原路退回並備注：打錯款了。
三、常見問題
實名認證
收、付款時注意甄別用戶是否使用本人銀行卡。
資金不足
短時間內無法補足資金，建議先下架訂單，避免資金不足導致取消訂單或用戶投訴。
敏感備注
收到帶有敏感詞匯備注的轉賬，建議退回並備注：打錯了。
商家收益
由商家定價與接單數量有關
退駐商家
商家可隨時申請退駐商家，如無違規行為，保證金會在7個工作日返還至賬戶