一、诈骗相关
常见诈骗类型
- 银行卡诈骗
- 银行转账截图P图：未进行转账操作，将P好的转款截图发给商家，要求商家放币；
- 伪造银行转账短信：用自己的手机号伪造银行短信发到商家手机上（请务必注意来件号码是否为银行号码）。
- 支付宝诈骗
- 修改自己的昵称为“向你转账xxx元”，并向商家发起订单额度等额的收款；
- 发起收款：直接发起发起订单额度等额的收款；
- 支付宝转账截图P图：未进行转账操作，将P好的转款截图发给商家，要求商家放币；
- 微信诈骗
- 修改自己的头像与昵称与商家一致：用另外一个微信号向改好信息的微信号转账，后将转账截图发送至商家要求放币；
- 微信转账截图P图：未进行转账操作，将P好的转款截图发给商家，要求商家放币；
- 微信设置延迟到账：微信有延迟到账功能，遇到这种转账请商家及时申诉，在款到账后方可放币，如果款项没有到账，切记不可以给对方放币。
如何预防诈骗
- 进入收款软件（手机银行app、支付宝、微信等）确认流水；
- 确认转账金额以及付款人信息是否与订单一致；
- 收到款后将钱转入一张安全的银行卡，确保真实收到款项。
以上三项确认完毕，基本都会预防常见的诈骗手段，切记一定要到收款软件确认流水以及账户资金变动（余额），不要单纯确认转账截图或短信信息等。
遇到诈骗该如何处理
- 请立刻对该笔订单进行申诉，切勿放币，平台客服会介入处理；
- 尝试联系对方，取消订单或者继续付款；
- 如果勿操作放币，请第一时间申诉，并且联系客服告知被诈骗，平台会第一时间风控对方账户，防止对方提币提现等操作；
订单较多，但是也要仔细核对自己的账户，不要给不法分子可趁之机！
二、冻卡相关
为什么会被冻卡
在严查电信诈骗、网络赌博、传销资金盘的背景下，将有关联的多级账户集体冻结。警方甚至会对链上数据进行分析，这样牵涉到资金流向、遭到冻卡的人就变得更多。
如何避免被冻卡
- 转账时不要备注数字货币、比特币等敏感词；
- 不接受非本人账户转款，如收到非本人账户转账，请务必原路退回；
- 专卡专用，做好资金分离；不要用一张卡完成收付，需要将收款卡和付款卡分开，可用多张本人卡进行收付，因收款卡被冻结风险最大，因此收到资金后也需要做好过滤然后再转入一张比较安全的银行卡。
- 控制交易的金额，不要使用单一银行卡频发交易；
- 常用收款卡切记不要长期放入太多资金，收款卡使用一段时间后，可以把资金提出过滤，然后停用此卡一段时间，这是为了避免如果受不法资金感染而导致大额资金被冻结。 ；
- 再次使用被停用过的卡或长时间不使用的银行卡进行交易时，需要检查是否可以正常收付款，以避免交易收到资金后才知被冻结而导致资金无法正常使用。
被冻卡该如何处理
- 发现后第一时间找到银行了解冻卡的原因以及申请冻卡的侦查机关；
- 如果是司法冻结，尝试及时与侦查机关取得联系，说明事情始末。需要配合提供相应的材料；
- 可以是完整的交易记录，比如银行卡流水，链上交易记录，交易平台的订单记录，微信聊天记录（要包含沟通交易过程的内容）、以及其他可以证明资产合法的证据，甚至是收入证明等；
- 对于已经提供充分证明材料，仍无法解冻的，或者在沟通过程中发现办案人员有违规行为的（比如经查证涉案款项与案件无关但不予解冻的），可以依照相关法律规定，进行申诉或者控告，按照法律规定，公安机关需在法定期限内给予处理。
预防措施
- 涉及虚拟货币业务的卡专卡专用，出金卡不要搞成常用的生活卡、工资卡、股票卡等等；
- 银行卡收到资金后，可把资金转入到支付宝的余额蚂财富或余利宝等理财产品的大账户，然后对资金进行过滤后转出到一张安全的银行卡。
- 银行卡收到资金后，可把资金转到一些比较安全的理财平台，然后通过购买活期或短期理财产品，到期后把资金提现到另一张安全的银行卡。
- 单张银行卡余额不要过多；收到非实名付款，原路退回并备注：打错款了；备注敏感词汇，原路退回并备注：打错款了。
三、常见问题
实名认证
收、付款时注意甄别用户是否使用本人银行卡。
资金不足
短时间内无法补足资金，建议先下架订单，避免资金不足导致取消订单或用户投诉。
敏感备注
收到带有敏感词汇备注的转账，建议退回并备注：打错了。
商家收益
由商家定价与接单数量有关
退驻商家
商家可随时申请退驻商家，如无违规行为，保证金会在7个工作日返还至账户