1. 法币交易时，不接受非本人账户转款，如收到非本人账户转账，请务必原路退回。
2. 如果收到带有备注敏感词汇的转账，您可进行资金过滤或原路退回，退回时备注“打错了”，可尽量规避被风控或者冻结风险。
3. 收付款卡分开。不要用一张卡完成收付，需要将收款卡和付款卡分开，可用多张本人卡进行收付，因收款卡被冻结风险最大，因此收到资金后也需要做好过滤然后再转入一张比较安全的银行卡。（注意：收款卡一定是绑定在平台的银行卡）。
4. 常用收款卡切记不要长期放入太多资金，收款卡使用一段时间后，可以把资金提出过滤，然后停用此卡一段时间，这是为了避免如果受不法资金感染而导致大额资金被冻结。
5. 再次使用被停用过的卡或长时间不使用的银行卡进行交易时，需要检查是否可以正常收付款，以避免交易收到资金后才知被冻结而导致资金无法正常使用。
1. 银行卡收到资金后，可把资金转入到支付宝的余额蚂财富或余利宝等理财产品的大账户，然后对资金进行过滤后转出到一张安全的银行卡。
2. 银行卡收到资金后，可把资金转到一些比较安全的理财平台，然后通过购买活期或短期理财产品，到期后把资金提现到另一张安全的银行卡。
3. 银行卡收到资金后，可把资金取现，然后存入到一张安全的银行卡。（此办法针对小额交易用户）
警方临时冻结：
警方长期冻结：
2. 基础流程
案件流程：派出所报案，收集证据；提交反诈骗中心，反诈骗中心实施银行卡账号冻结；案件移交给刑侦或经侦。
解冻流程：配合当地公安局做笔录，提交相关资料后，一般一星期左右会解冻。（各地公安局规定不同，部分为提交资料即可解冻或解冻部分资产，部分为结案才可解冻。如被冻结资金较多，可向办案机构申请只冻结涉案资金。）
解冻操作：因部分案件可能会涉及多个地区的受害者，所以银行卡会存在被多地警方冻结的风险，因此待银行卡解冻后，请务必第一时间转走资金，避免二次被冻结。
司法冻结，请积极配合办案人员进行处理。
3. 取证方式
证明信息：一般是资金来源说明、交易明细、用户信息等，如果是需要在平台法币交易的明细，请联系客服获取；
资金过滤
推荐：收付款卡分开，收款卡收到款项后，充值到支付宝（数额较大可选择大额充值）然后转进余利宝（申请商家码页面可申请余利宝），从余利宝转出到付款卡（目前只适用于115万以内的资金）。
参考：收款卡收到款项后，转入陆金所等理财平台，购买活期理财产品。解绑银行卡，重新绑定新银行卡，提现到新银行卡中完成过滤。（此方法存在到账时间长、平台跑路风险。）
其他措施
1. 单张银行卡余额不要过多。
2. 要求付款方为实名付款（平台实名和银行卡付款姓名一致）。
3. 收到非实名付款，原路退回并备注：打错款了。