我们的“了解你的客户”、反洗钱/反恐融资政策旨在遵守与“了解你的客户”和反洗钱/反恐融资相关的国际法律和标准,包括您所在司法管辖区的当地法律。我们将遵守自身的“了解你的客户”、反洗钱/反恐融资政策,尽最大努力采取措施和技术,以安全可靠的方式向您提供服务,防止因洗钱而带来的任何损失。
您授权我们直接或通过第三方进行我们认为必要的查询,以核实您的身份或保护您和/或我们免受欺诈或其他金融犯罪的影响,并根据查询结果采取我们合理认为必要的行动。在我们进行查询时,您承认并同意您的个人信息可能会披露给资信调查机构、欺诈或金融犯罪防范机构,这些机构可能会全面回应我们的查询。这仅仅是一种身份检查,应该不会对您的信用评级产生不利影响。此外,我们可能会要求您在完成交易后等待一段时间,然后才允许您继续使用服务和/或允许您进行超出一定数量限制的交易。
如果我们得知您账户中收到的任何数字资产或资金被盗或并非您合法拥有的数字资产或资金,我们可以(但无义务)将受到影响的资金和您的账户进行行政扣留。如果我们将您的部分或全部数字资产、资金或账户进行行政扣留,那么在争议得到解决且以我们可接受的形式提供我们可接受的解决证据之前,我们可能会维持行政扣留。我们不会参与任何此类争议或争议解决。您同意,对于任何此类扣留,或对于您在任何此类扣留期间无法提取数字资产、资金或执行交易的情况,我们不承担任何责任或义务。
对于“了解你的客户”、反洗钱/反恐融资,我们:
(i) 应发布、更新“了解你的客户”、反洗钱/反恐融资政策,以达到适用法律、法规和条例设定的标准;
(ii) 应发布、更新与平台运营相关的准则和规则,我们的工作人员将根据这些准则和规则为您提供服务;
(iii) 应设计、执行交易监测和控制程序(包括但不限于严格的身份认证程序),设立一个专门团队来处理反洗钱问题;
(iv) 采用基于风险的方法对用户进行尽职调查和监督;
(v) 有权审查和检查我们平台上的往来交易;
(vi) 有权向有关当局报告我们自行判断为可疑的交易;且
(vii) 应保留登录信息和身份信息(定义见本协议)至少6年。
(viii)应将注册资料和身份信息(定义见本协议)至少保存6年。
如果您是个人,我们将向您收集一些资料,包括但不限于您的“个人身份信息”:
(i) 姓名;
(ii) 地址(如果永久地址与您的地址不同,则收集永久地址)。您的地址(或永久地址)将按我们规定的方式进行核实;
(iii) 有效的电子邮件地址;
(iv) 出生日期;
(v) 国籍;
(vi) 您的照片和身份证明文件;
(vii) 官方身份证明文件,包括护照、身份证(正面和背面)和有关当局签发的其他身份证明文件;
(viii) 我们可能不时要求您提供的其他信息。
如果您是法人实体而非个人,我们将向您收集一些资料,包括但不限于您的“企业身份信息”:
(i) 注册和成立文件;
(ii) 公司章程或组织大纲;
(iii) 所有权结构及其描述;
(iv) 指定负责账户的授权人的董事会决议;
(v) 董事、主要股东和授权人的身份证明文件。一般来说,需要确认至少拥有相关实体10%表决权的股东;
(vi) 您的地址;和
(vii) 我们可能不时要求您提供的其他信息,
“企业身份信息”与“个人身份信息”合称“身份信息”。
我们要求您提供的身份信息可能因您所在的司法管辖区不同而各异,我们可能还要求您对您所提供的文件副本进行公证。如果您未按英文或中文提供身份信息,我们有权要求您提供经公证的英文版身份信息。