Chương 1: Lừa đảo sơ cấp
1.Lừa đảo qua tin nhắn
Sau khi thực hiện đơn hàng, nếu kẻ lừa đảo phát hiện số điện thoại di động của bạn bị lộ trong phương thức thanh toán của bạn, chúng sẽ chat với bạn để trì hoãn thời gian, sau đó sẽ gửi cho bạn một tin nhắn văn bản giả mạo tài khoản và bấm xác nhận thanh toán, nếu bạn bất cẩn và không kiểm chứng số dư thì sẽ rất dễ bị lừa gạt.
Nhắc nhở: Cách an toàn nhất để xác nhận tài khoản là đăng nhập vào ngân hàng trực tuyến để kiểm tra số dư hoặc tải xuống APP di động để kiểm tra số dư, hãy chỉ cho phép thanh lý sau khi xác nhận tài khoản
2.Thanh toán đại diện
Khi kẻ lừa đảo chọn sử dụng phần mềm thanh toán để thanh toán sẽ có xu hướng chọn hình ảnh“Vui lòng thanh toán đại diện cho tôi XXX đồng”, hình ảnh này sẽ gần giống với hình chuyển khoản, nếu chưa xác minh số dư thì rất dễ xảy ra sai sót dẫn tới việc đã thanh lý loại tiền trước khi nhận được chuyển khoản.
Đồng thời khi chuyển tiền bạn cũng nên để ý xem bên kia có sử dụng mã QR thanh toán với số lượng hạn chế hay không, nếu bạn được yêu cầu thanh toán XXXXX tiền sau khi quét mã thì đó là do kẻ lừa đảo đã trực tiếp cài đặt số tiền cần thanh toán. Nếu bạn mua đơn hàng 500 nhân dân tệ, bên kia sẽ đặt mã QR cho khoản thanh toán là 5000 nhân dân tệ thì bạn sẽ phải chuyển tiền nhiều lần, do đó hãy kiểm tra kĩ số tiền thực tế cần chuyển.
Nhắc nhở: Khi sử dụng phần mềm thanh toán để thu tiền thanh toán, hãy cảnh giác với việc thanh toán đơn hàng thay cho bạn, quan sát kỹ thông tin đơn hàng có chính xác không, tất cả tùy thuộc vào số tiền tài khoản nhận được!
3.Lừa đảo bằng hình ảnh có chỉnh sửa
Kẻ lừa đảo sẽ gửi cho bạn một biên lai giả sau khi nhận đơn hàng và đã có bấm xác nhận thanh toán, nếu bạn không xác nhận tình trạng tài khoản và tiến hành thanh lý tiền tệ ngay thì sẽ dễ thất thoát tài sản.
Nhắc nhở: Hãy đăng nhập vào tài khoản ngân hàng để kiểm tra xem số dư đã tăng hay chưa, đồng thời kiểm tra hóa đơn Alipay và WeChat và xác minh tình trạng tài khoản nhận được.
4.Chuyển sai tài khoản
Bên kia có thể cố tình chuyển khoản sai (chuyển cho người của chính mình), cung cấp ảnh chụp màn hình thanh toán cho người bán hoặc dịch vụ khách hàng và yêu cầu thanh lý tiền xu;
Nhắc nhở: Luôn lấy tài khoản của bản thân làm kênh chính thức, nếu tài khoản không nhận được tiền vui lòng không thanh lý xu bán ra trong bất kì trường hợp nào.
5.Lừa đảo chụp nhiều lần các mức tiền và để gây nhầm lẫn khi thanh toán
Người dùng sẽ sử dụng nhiều tài khoản khác nhau hoặc cùng một tài khoản nhưng chụp lại nhiều lần với số tiền gần như nhau trong thời gian ngắn, nếu không đối chiếu kỹ giữa tài khoản và lệnh chuyển tiền, bạn có thể bị lừa và thanh lý xu khi chưa nhận được tài khoản.
Ví dụ: Người dùng đặt một đơn hàng 1000USDT 4 lần liên tiếp, đến lần đặt hàng thứ 5 thì không thanh toán mà đã bấm xác nhận đã thanh toán, thời gian của hai đơn hàng cuối cùng gần như liền nhau. Nếu không kiểm tra kỹ, đơn hàng thứ 5 sẽ dễ dàng bị thanh lý khi chưa nhận được tài khoản.
Nhắc nhở: Trong trường hợp này, bất kể bên mua cố tình thúc giục như thế nào, hãy đảm bảo khớp thông tin chi tiết đơn hàng với số tiền gửi vào tài khoản của mình, kiểm tra xem tên tài khoản thanh toán có giống với xác thực tên thật của nền tảng hay không. Nếu có bất kì thông tin nào không khớp, vui lòng đừng thanh lý ngay số xu.
Chương 2: Lừa đảo có tổ chức
1.Hai người dùng thực hiện cùng lúc hai đơn đặt hàng với cùng một sốtiề Khi A thanh toán xong thì không ghi chú là thanh toán, còn B chưa thanh toán nhưng nhấn vào xác nhận đã thanh toán và cung cấp cho bên bán bằng chứng thanh toán của bên A và thúc giục người bán thanh lý số tiền kĩ thuật số bán ra.
Nếu lúc này bạn vội vàng phát hành số tiền mà không xác minh rõ người chuyển nhượng thì rất dễ phát hành nhầm, lúc này A có thể cung cấp chứng từ thanh toán để yêu cầu phát hành số tiền của A đã mua.
Nhắc nhở: Đừng vội giao dịch đơn hàng, nếu gặp phải những đơn hàng có số lượng như nhau, bạn nên cảnh giác, kiểm tra thông tin chuyển khoản một cách kĩ lưỡng, không nên vội vàng nhả ra.
2.Nhận đơn hàng 10.000 nhân dân tệ, thanh toán 1.000 nhân dân tệhoặc nhận 1.000 USDT và thanh toán 1.000 nhân dân tệ, và các thao tác tương tự khác.
Nhắc nhở: Gặp trường hợp này bạn có thể liên hệ với chăm sóc khách hàng và dịch vụ khách hàng sẽ xác minh lý do để bên kia thực hiện thao tác đó. (Do loạt thao tác này không phải chỉ từ bên lừa đảo mà một số người dùng mới không hiểu rõ thao tác cũng có thể gặp phải)
Chương thứ 3: Lừa đảo cao cấp
1.Kẻlừa đảo A và B nhận đơn đặt hàng của bạn, họ sẽ thêm bạn vào các phần mềm xã hội khác với lí do: hợp tác lâu dài, suy nghĩ kĩ xem... để ẩn nấp trong danh sách bạn bè của bạ
Sau khi một thời gian nằm trong danh sách bạn bè của bạn, kẻ lừa đảo A thay đổi thông tin WeChat thành thông tin của người khác, sau đó liên hệ với bạn để mua hàng, người đó muốn tiến hành giao dịch riêng ngoài diễn đàn và nói rằng sẽ tìm người đảm bảo đứng giữa (người này sẽ có thể là dịch vụ khách hàng, nhân viên chính thức hoặc một người nổi tiếng trong giới tiền tệ), sau đó người B sẽ thay đổi thông tin của mình thành dịch vụ khách hàng hoặc thông tin người nổi tiếng trong giới để đứng ra đảm bảo. A sẽ lập nhóm giao dịch với B và bạn, nếu bạn không nhận được tiền thì nghĩa là bạn đã bị lừa.
Nhắc nhở: Kẻ lừa đảo B cũng có thể giả danh các thành viên khác trong cùng một nhóm để yêu cầu chuyển tiền đến một địa chỉ nhất định và cũng có thể giả danh dịch vụ khách hàng của nền tảng để cung cấp ảnh chụp màn hình giả nhằm lừa đảo. Luôn nhớ, nhân viên CoinW sẽ không thực hiện bất kỳ giao dịch bảo đảm nào.
2.A và C sẽ cùng tìm B ngoài diễn đàn
A sẽ tìm đến C và nói: Bây giờ tôi sẽ mua một đồng, 10.000 một đồng (giá thị trường thực tế cao hơn 10.000 một chút), tôi sẽ dán một quảng cáo, tôi tên là: B, hãy đến nhận hàng của tôi.
Sau đó A đến gặp B nói với B: Tôi có xu bán cho anh giá thấp chỉ 10.000 một đồng, anh treo quảng cáo đi rồi tôi sẽ đặt mua, sau đó A bảo C chụp màn hình ảnh đặt hàng và gửi ảnh chụp màn hình của đơn đặt hàng cho B, yêu cầu B nói tên của A trong cửa sổ trò chuyện đơn đặt hàng hoặc không nói cũng được, sau đó nói với C trên WeChat rằng anh ta cần chuyển tiền cho tài khoản khác của mình. Để chứng minh đó là quảng cáo của chính mình, anh ta sẽ cung cấp tên của anh ta trong cửa sổ trò chuyện, sau đó C chuyển tiền cho A, nhưng B không thể nhả ra khi chưa nhận được tiền.
Nhắc nhở: Không nói tên của ai đó trong cửa sổ trò chuyện đặt hàng, thanh toán phải được thực hiện theo phương thức thanh toán ràng buộc với bên kia và tên tài khoản phải phù hợp với tên thật được hiển thị trên nền tảng.